IT手机金融网315金融消费专题报道，作为全球知名互联网券商，盈透证券以“全球资产一键交易”为噱头，在境内市场吸引了不少投资者关注，但近期其跨境金融服务的合规性漏洞日益凸显，即便收紧内地开户门槛，也无法掩盖其资金管理环节的诸多争议，与我国跨境金融监管要求存在明显偏差。
近期，盈透证券大幅收紧内地居民开户条件，取消存量证明开户方式，要求申请人提供境外工作或生活证明，其APP也已从境内应用商店下架，试图规避监管 scrutiny。但这一调整，难以掩盖其过往业务中的合规瑕疵。根据我国《个人外汇管理办法》《跨境证券投资试点管理办法》等法规，境外券商向境内居民提供开户服务需经监管批准，而盈透证券在境内未取得相关经营牌照，却长期变相开展跨境开户业务，涉嫌绕开境内资本项目管制。
线上反馈显示，不少境内投资者反映，盈透证券资金存取流程繁琐、时效不明，大额提现需等待数周且无明确指引，部分收费标准未清晰公示，隐性成本突出。更值得警惕的是，2024年11月，盈透证券曾因客户账户涉嫌操纵市场及欺诈，被香港证监会冻结9100万港元资产，此前还因未经授权交易遭监管谴责，暴露其风控体系存在明显漏洞。
依据《合格境外机构投资者境内证券期货投资管理办法》，境外机构开展境内证券投资需委托境内托管人，且资金收付需通过专用账户办理，但盈透证券的业务模式未完全符合上述要求，给境内投资者资金安全带来隐患。在我国跨境金融“穿透式监管”不断强化的背景下，任何试图规避监管、打擦边球的行为都难以持续，盈透证券需正视自身合规短板，切实保障投资者合法权益，否则将面临更严格的监管约束。
