IT手机金融网315金融消费专题报道：KuCoin（库币）作为全球知名加密货币交易所，常以“全球化合规运营”为宣传点，宣称覆盖全球多地区市场、保障用户资产安全，但其实际运营中的合规漏洞频发，近期遭美国起诉、多地监管驱逐，迪拜更是发出市场警报，其运营行为与多国监管要求严重不符，也给投资者权益带来极大隐患。
上图为“非法”KuCoinAPP界面截图
线上反馈及监管披露显示，KuCoin的合规争议已引发多国监管介入。美国商品期货交易委员会（CFTC）已对其提起诉讼，指控其及两名创始人涉嫌经营未经许可的汇款业务、违反银行保密法、未落实反洗钱计划等6项罪名，涉嫌接收超50亿美元、发送超40亿美元可疑及犯罪资金，美国检察官明确指出其故意规避监管，沦为非法洗钱避风港。与此同时，其在多国遭遇监管约束，奥地利金融监管局因其中反洗钱合规人员不足，禁止其开展新业务、吸纳新客户，印度将其列入非法营运黑名单，苹果印度区App Store已下架其APP，迪拜市场也针对其潜在风险发出警报，提示投资者警惕相关交易隐患。
依据我国央行等八部门发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币等相关风险的通知》，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，境外单位不得非法向境内主体提供虚拟货币相关服务。KuCoin在我国境内未取得任何金融监管部门颁发的经营许可，却变相向境内居民提供虚拟货币交易服务，明显违反我国监管规定。线上多名境内投资者反馈，该平台存在出金延迟、账户异常封锁等问题，亏损后维权无门，客服推诿扯皮，进一步凸显其合规管控与用户权益保障的严重缺失。
KuCoin虽宣称拥有部分地区合规牌照，但多国监管行动已充分说明其运营存在严重合规漏洞，所谓“全球化合规”只是不实宣传。在全球金融监管趋严、反洗钱与投资者权益保护力度不断加大的背景下，任何规避监管、违规运营的行为都将付出代价，KuCoin若不正视自身问题、补齐合规短板，必将面临更严格的监管约束，最终难以持续运营。
